Qué gastos de tu negocio son deducibles de impuestos

Una caja de zapatos llena de recibos

Saber qué gastos de tu negocio son deducibles de impuestos es la diferencia entre pagarle de más al IRS y quedarte con tu dinero. Hace poco alguien llegó a Consejo Capital con una caja de zapatos llena de recibos y una duda honesta: "¿esto cuenta o no cuenta?". Gastaba bien, pero no restaba nada, y eso le costaba cientos de dólares cada año.

El problema central: confundir gasto personal con gasto del negocio

El IRS permite restar de tus ingresos los gastos "ordinarios y necesarios" para operar — es decir, lo que cualquiera en tu giro gastaría para trabajar. Lo que no es deducible es el gasto personal disfrazado de gasto del negocio. La regla es simple de decir y se olvida pronto: si no fue para producir el ingreso, no se resta.

La lista real de gastos deducibles, con números

Estos son los gastos que un negocio pequeño suele poder deducir:

• Millas del carro usadas para el negocio: en 2026 el IRS reconoce 72.5 centavos por milla. Si manejas 5,000 millas de trabajo al año, son $3,625 que restas de tus ingresos.
• Comidas de negocio con un cliente o proveedor: deducibles al 50%.
• Herramientas, equipo y materiales que usas para producir tu servicio o producto.
• Renta y servicios del local, o la parte de tu casa que usas solo para el negocio (oficina en casa).
• Software, teléfono e internet, en la proporción que usas para trabajar.
• Honorarios de tu contador, tu abogado y los seguros del negocio.

Cada dólar que deduces baja tu ingreso gravable. Si tu negocio paga alrededor del 30% entre impuesto federal y self-employment, cada $1,000 en gastos deducibles bien documentados te ahorra cerca de $300 — el costo de un mes de software o de un seguro básico.

El consejo práctico: documenta como si te fueran a revisar

La deducción no la pierdes por gastar; la pierdes por no poder probarlo. Abre una cuenta y una tarjeta solo para el negocio, paga todo desde ahí y guarda cada recibo — una foto en el teléfono sirve. Anota la milla el día que manejas, no a fin de año de memoria. Un gasto sin comprobante es un gasto que el IRS puede negarte, y entonces vuelves a pagar impuesto sobre dinero que ya gastaste.

El siguiente paso

Este artículo cubre el marco general. En el Capítulo 06 · Operaciones, impuestos y empleados encontrarás la lista de verificación de gastos deducibles, la plantilla para registrar millas y el sistema para separar tus cuentas desde el primer día. Si quieres el sistema completo, el paquete Estrategia de Negocio incluye todos los capítulos de negocios.

Bienvenido a Consejo Capital.